郝成
白昊案清償啟動(dòng)
剩余債務(wù)將隨后清償，“以息抵本”方式將不被采用
以近24億元成為鄂爾多斯(10.49,0.00,0.00%)非法集資最大額案件的白昊案，于日前啟動(dòng)債務(wù)清償程序。按照鄂爾多斯市下屬伊金霍洛旗公安局的工作安排，白昊案債權(quán)人將首批清償手中的一半債務(wù)。剩余部分將在日后進(jìn)行清償。
5月30日，在鄂爾多斯市東勝區(qū)原財(cái)校進(jìn)行的白昊資產(chǎn)拍賣中，13項(xiàng)資產(chǎn)除一輛勞斯萊斯外，其余均被拍走。在此之前9天，伊金霍洛旗公安局曾組織白昊案相關(guān)債務(wù)的拍賣，但因無人報(bào)名而無法進(jìn)行。
白昊案發(fā)軔于2011年11月，當(dāng)月，白昊為實(shí)際控制人的烏金煤業(yè)向債權(quán)人發(fā)送了董事長白昊簽發(fā)的《關(guān)于下屬公司債務(wù)清償?shù)姆桨讣俺兄Z》，解釋“由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)，加之部分債權(quán)人上訪告狀，導(dǎo)致我公司在銀行征信喪失，無法正常貸款”。次年2月，白昊和烏金煤業(yè)總經(jīng)理高源頭、副總經(jīng)理劉福明被警方“監(jiān)視居住”，后被查實(shí)非法吸收公眾存款近24億元，成為迄今為止，鄂爾多斯非法集資額最大的案件。
半價(jià)入場(chǎng) 分批清償
“一個(gè)人可以帶兩個(gè)人，最后進(jìn)去不到兩百人，外面很多債權(quán)人都沒能進(jìn)去！睋(jù)多位參加5月30日白昊資產(chǎn)拍賣的債權(quán)人描述，當(dāng)天警方只允許前期登記過的債權(quán)人入場(chǎng)，每人可帶兩名親友進(jìn)入。
“之前登記的時(shí)候，民警會(huì)告訴大家，這次拍賣，只按照條子上欠款的一半來拍，比如你有100萬元的條子，那就按照50萬元去拍。剩下的余額要等后期再做處理！眰鶛(quán)人在登記時(shí)，便將手中的“條子”交由警方代管。
所謂“條子”，是指“借據(jù)”。即參與民間集資過程中債務(wù)人為債權(quán)人開具的借款憑證。該憑證在債務(wù)清償過程中作為償債證據(jù)使用。在債務(wù)人資產(chǎn)拍賣過程中，借款憑證所證明的債權(quán)人擁有的債務(wù)額度，作為“提款權(quán)”折抵拍品的價(jià)格，從而實(shí)現(xiàn)債務(wù)清償，在此前石小紅等鄂爾多斯集資案的債務(wù)清償過程中，均采用如是方式。
“不能簡單理解為五折處理債務(wù)！币两鸹袈迤旃簿志珠L邱錦華在接聽一位債權(quán)人電話時(shí)表示。伊金霍洛警方稱，剩余一半的債權(quán)，將在下次債務(wù)清償拍賣過程中予以解決。截至本報(bào)記者發(fā)稿時(shí)止，下次拍賣的日期尚未告知相關(guān)債權(quán)人。
當(dāng)?shù)鼐饺耸肯颉吨袊?jīng)營報(bào)(微博)》記者透露，當(dāng)日有13件資產(chǎn)準(zhǔn)備拍賣，除起拍價(jià)900多萬元的一輛勞斯萊斯因未能拍出外，其余12件均順利拍出。其中最大金額的當(dāng)屬昊達(dá)公司位于上灣鎮(zhèn)的二層辦公樓，以800多萬元拍出。此外一輛路虎則拍出140多萬元。其他則多為商品房和汽車。
警方資料顯示，原計(jì)劃在5月21日進(jìn)行的首次拍賣，將兩塊地產(chǎn)和一個(gè)酒店、一個(gè)供熱項(xiàng)目作為拍賣物，這四項(xiàng)是白昊最大的四塊資產(chǎn)，前期評(píng)估價(jià)合計(jì)超20億元。這一資產(chǎn)包中，原財(cái)校地產(chǎn)和房產(chǎn)估價(jià)2.88億元、鐵西地產(chǎn)估價(jià)2.34億元、烏金國際大酒店估價(jià)5.36億元、杭錦旗供熱項(xiàng)目則估價(jià)10.32億元。
“沒有人來登記，可能因?yàn)樘蠹䞍毫，其?shí)債權(quán)人可以組團(tuán)拍下的。”據(jù)一位辦案民警透露，警方最初的想法是，先拍賣這四大塊資產(chǎn)，必然會(huì)讓多數(shù)債權(quán)人“放心”，但實(shí)際上由于債權(quán)人未能“組團(tuán)”，拍賣便完全落空。
所謂“組團(tuán)”，即債權(quán)人聯(lián)合將某項(xiàng)資產(chǎn)拍下，之后再按照各自的債權(quán)比例，進(jìn)行處置。這一舉措在石小紅案和蘇葉女案的資產(chǎn)處置中均被警方所使用。
放棄“以息抵本”？
記者了解到，在白昊案債務(wù)清償啟動(dòng)之前，多數(shù)債權(quán)人曾被要求簽字確認(rèn)從白昊處領(lǐng)取集資款的利息收入。來自陜西神木的債權(quán)人劉學(xué)東(化名)便是其中之一。
他告訴記者，不久前自己被辦案民警要求簽字確認(rèn)一筆2009年時(shí)從白昊處領(lǐng)取的利息，這筆利息為40萬元，而本金則為200萬元，本金則在當(dāng)年與利息一同返還！2009年以前我哪有錢給白昊呢？”劉學(xué)東要求查看昊達(dá)公司的賬本，但遭辦案民警拒絕，警方強(qiáng)調(diào)簽字確認(rèn)的速度將影響到未來債務(wù)清償中資產(chǎn)處置的順序。于是，劉學(xué)東簽字確認(rèn)。
與劉學(xué)東遭遇相似，另有5名陜西神木債權(quán)人向記者講述了類似經(jīng)歷，且這一簽字確認(rèn)時(shí)間均發(fā)生在今年四五月份，金額均在百萬元之上。
這些債權(quán)人擔(dān)心的便是“以息抵本”。由于中國目前法律規(guī)定高過銀行基準(zhǔn)利率4倍的吸收公眾存款行為屬于非法，其收益等均無法得到法律的保護(hù)。因此，在處理非法集資案債權(quán)的過程中，就曾出現(xiàn)了以已經(jīng)領(lǐng)取的集資款項(xiàng)利息抵扣參與集資本金額度的方式，是為“以息抵本”。
記者就此向負(fù)責(zé)白昊案的伊金霍洛旗公安局局長邱錦華求證時(shí)，他表示昊達(dá)公司的賬本是經(jīng)過正規(guī)審計(jì)的，應(yīng)該不存在債權(quán)人所說“無中生有”的債務(wù)。
“昊達(dá)有賬本，而且賬本不存在任何問題，都是通過正規(guī)審計(jì)的。”邱錦華稱，之所以會(huì)出現(xiàn)民警要求債權(quán)人簽字確認(rèn)，為的是進(jìn)一步核實(shí)情況！昂芏嗳藫v鬼了(方言，意為撒謊)，明明給白昊放了貸吃了利息，也不承認(rèn)。但是不排除個(gè)別、極少數(shù)(在賬本上)漏了的，也有了，但大體上沒問題！
至于債權(quán)人對(duì)“以息抵本”的擔(dān)憂，邱錦華表示，警方已表態(tài)，在白昊案處置中不會(huì)以利息抵本金對(duì)待債權(quán)人。“但我們要查他(應(yīng)為白昊)的總體資金流向，查清了方便后期審判！
但在此前進(jìn)行的石小紅案、蘇葉女案債務(wù)清償中，“以息抵本”幾乎無一例外地出現(xiàn)。參與辦理石小紅案的鄂爾多斯公安(微博)局經(jīng)偵支隊(duì)民警稱，此前有會(huì)議對(duì)此進(jìn)行過專門討論，認(rèn)為根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定，超過銀行同類貸款利率4倍的利息不予保護(hù)，此項(xiàng)可成為“以息抵本”的法律依據(jù)。
銀行股權(quán)轉(zhuǎn)債難局
在伊金霍洛警方4月26日發(fā)給債權(quán)人的最新公告短信中，劉學(xué)東注意到相比于早前下發(fā)的昊達(dá)公司資產(chǎn)表，新出現(xiàn)了多項(xiàng)資產(chǎn)，且其中以白昊及其名下公司向多家銀行入股為主，其中兩家金融機(jī)構(gòu)分別在河南和山東。
這份公告顯示：2008年7月，昊達(dá)公司向河南固始天驕村鎮(zhèn)銀行入股20萬元；2010年5月，向杭錦旗大眾村鎮(zhèn)銀行入股499萬元；2010年7月，向山東乳山天驕村鎮(zhèn)銀行入股金 30萬元；2010年9月，興安盟阿爾山市農(nóng)村信用社入股金70萬元。
此外，白昊還曾以鄂爾多斯吉泰路橋公司名義，向鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行入股1359.6萬元，但公告未透露入股時(shí)間。另有個(gè)人欠款2700萬元正在追回。
“第一次出公告的時(shí)候，大家就表示有的資產(chǎn)未被計(jì)入。”陜西神木神東煤礦債權(quán)人稱，此前眾多債權(quán)人多次向警方反映，有不少大額資產(chǎn)疑被轉(zhuǎn)移。
就白昊案中新出現(xiàn)的入股金融機(jī)構(gòu)情況，辦案民警稱此前既已開始調(diào)查，但因未能確定具體金額等細(xì)節(jié)，所以未在前期公告中透露。但有接近警方的當(dāng)?shù)刂槿耸客嘎，這些入股行為背后，存在神秘中間人，一如此前坊間盛傳白昊取得原財(cái)校地塊過程一樣，個(gè)中利益復(fù)雜，牽涉人員眾多。
但警方未對(duì)這一說法做任何回應(yīng)。
另據(jù)公告顯示，專案組成立的資產(chǎn)處置小組中包含來自17方的成員，除公檢法外，另有當(dāng)?shù)亟鹑谵k、人大、政協(xié)、銀監(jiān)會(huì)參與，甚至作為大量債權(quán)人供職的神東煤炭集團(tuán)也現(xiàn)身名單中——此前陜西神木債權(quán)人曾希望神東煤炭集團(tuán)能夠參與解決，神東煤礦和神東醫(yī)院不少職工都是白昊案債權(quán)人。
神東煤炭集團(tuán)公司方面一位高層管理人員向記者透露，早在3月中旬既已開始配合警方，但當(dāng)時(shí)主要體現(xiàn)在“維穩(wěn)”方面。開始資產(chǎn)處置前，警方確曾多次傳達(dá)希望神東“出手”的信息，但迄今為止尚未有具體行動(dòng)。
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