電視薦股廣告，騙你沒商量？
——全國特大“金字塔”式股票詐騙犯罪案紀實
資料圖
身為80后的她，糾集、招募近50名懷揣發(fā)財夢的青年,在電視上推薦股票。他們自稱公司資產(chǎn)過億,可拉升股票,并掌握有大量內(nèi)幕信息。僅憑幾段廣告、幾個電話,便吸引了全國20多個省、市、自治區(qū)的160余名股民交納“會費”,在短短的一年時間內(nèi),僅有中專文化的她斂財數(shù)百萬元。
2012年3月15日、4月13日，重慶市江北區(qū)人民法院對這起涉案金額特大的股票詐騙系列案件分別作出了一審宣判，以詐騙罪判處主犯陳金有期徒刑十三年，并處罰金20萬元；其余41名犯罪團伙成員分別被判處有期徒刑六年零六個月至免予刑事處罰不等的刑罰。
A 深信電視廣告薦股
股民陷連環(huán)詐騙欲罷不能
湖北省隨州市市民李先生是個資深的股民。2009年7月的一天,他在某衛(wèi)視的一檔證券節(jié)目里看到“專家”講解股票,并提供了以400開頭的免費服務(wù)電話,稱能夠提供漲停股票。抱著半信半疑的態(tài)度,李先生將電話撥了過去,接電話的是一名自稱是山東新盈利投資公司的女子,對方稱可以提供股票信息,每個月可以賺到5至10個百分點,前提是被服務(wù)者必須交3880元的入會費。李先生不假思索,當(dāng)天就按照對方提供的賬號將3880元匯了過去。隨后該公司一個自稱姓詹的女子打電話讓其購買一支“華麗家族”的股票,李先生在購買該股后從中獲利。
“如果成為我們公司更加高端的會員,獲利將會更大,但必須先交2萬元的升級費！币恢芎,自稱該公司分析師的陳老師致電李先生勸道。
嘗到了甜頭的李先生毫不猶豫地按照對方的要求將錢匯入指定賬戶。但對方又陸續(xù)以成為高端會員、收取保密費等為由讓其匯去了6萬元、8萬元不等,并以各種理由要其交費做超級VIP會員。雖然公司給李先生提供的幾只股票也在漲,但他獲利并不多。
9月中旬左右,山東新盈利投資公司客服人員再次電話要求李先生交納“保密費保證金”2萬元,否則將停止服務(wù)。
“如果不交的話,那之前的錢豈不是白費了。”李先生心想,也只好按照要求再次匯款。
11月中旬,自稱該公司業(yè)務(wù)總監(jiān)的陳冬向李先生推薦針對老客戶的“淘金專案”,并稱其所提供的股票可以翻番獲利,但需要交納2萬元。李先生仍深信不疑地將錢轉(zhuǎn)過去,并按照他們提供的股票購買,但這次卻虧了。
此時,李先生產(chǎn)生了警覺,但山東新盈利投資公司仍不停派出總監(jiān)、高級經(jīng)理等高級職員進行輪番“轟詐”。之后,輔以“你交的錢終究是你的”的心理攻勢以及“我們簽的是正規(guī)合同”的戰(zhàn)略攻勢,讓已經(jīng)“被騙紅了眼”的李先生欲罷不能,陸續(xù)又向?qū)Ψ絽R入6萬元、3萬元不等的款項。
與此同時,公司提供的多只股票一路狂跌,直到2010年1月無法撥通公司所有電話時,一直不愿相信現(xiàn)實的李先生才恍然大悟——自己被騙了！雖然他馬上向公安機關(guān)報了案,但為時已晚,想要追回向?qū)Ψ絽R去的總計21萬余元談何容易？
B 全國報案信息不斷
關(guān)鍵U盤牽出大量犯罪事實
其實像李先生這樣有類似遭遇的并非僅此一例。早在2009年6月底,中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局就已接到數(shù)封關(guān)于有人以銷售炒股軟件為名,非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的信訪件。
證監(jiān)會福建監(jiān)管局組織人員對違法開展該業(yè)務(wù)的公司進行了取締,然而事情遠沒有想象的那么簡單。隨后的時間里,反饋到全國各地公安部門的類似的報案信息多達數(shù)百條,而這些信息共同指向了一家公司——重慶新盈鴻數(shù)碼科技有限公司(也稱山東新盈利公司),經(jīng)查，該公司的注冊地為重慶市江北區(qū)建新北路16號12-37。
不計其數(shù)的報案信息引起了公安部的高度重視。為便于統(tǒng)一偵查,公安部經(jīng)濟犯罪偵查局隨后將該案移送至重慶市公安局經(jīng)偵總隊。
經(jīng)過進一步的調(diào)查取證,公安機關(guān)發(fā)現(xiàn),涉案公司的實際操控人并不是工商登記上顯示的法定代表人,而是一個名叫陳金的年僅30歲的女子。經(jīng)查,陳金出資,先后以成都搜股數(shù)碼科技有限公司、成都恒利信數(shù)碼科技有限公司(也稱福州金算盤公司)、重慶新盈鴻數(shù)碼科技有限公司、云南速通數(shù)碼科技有限公司(也稱云南財富通公司)的名義,在福州、濟南租賃房屋作為辦公地點,實施詐騙。
公司通過不斷改頭換面,轉(zhuǎn)移地點，逃避打擊。為逃避打擊，采取冒用他人身份在異地辦理工商執(zhí)照，不斷變換公司名稱和辦公地點，并用他人身份證在全國各大銀行開設(shè)個人銀行賬戶等手段“自保”。
2009年6月份，一些被害人反映有人以銷售炒股軟件為名,非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的活動后，福建省公安機關(guān)和證監(jiān)管理部門進行調(diào)查，并對公司進行了取締。然而，這一舉動并未讓陳金等人有所收斂，隨后轉(zhuǎn)移至濟南，繼續(xù)進行大量違法活動。為了更好地渾水摸魚，陳金等人將公司注冊地址、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器和犯罪行為分布在不同的地方，如重慶新盈鴻數(shù)碼科技有限公司,公司注冊地址在重慶市江北區(qū),網(wǎng)站服務(wù)器在江蘇,實施詐騙的地點又在山東。
為掩蓋犯罪事實，公司在收取股民的入會費后，給入會的股民提供一份所謂不同版本炒股軟件綜合服務(wù)協(xié)議的傳真件。
在掌握了大量的犯罪證據(jù)后,公安機關(guān)果斷出擊,先后抓獲了涉案人員共計40余人,并從其中一人身上繳獲了3個U盤,經(jīng)依法鑒定,偵查部門從中提取了大量數(shù)據(jù)。
U盤中儲存的“業(yè)績表”是該犯罪集團的“業(yè)務(wù)總監(jiān)”曹冰婷用于統(tǒng)計公司銷售業(yè)績而制作的,表上資料詳細載明了被詐騙股民的基本信息、負責(zé)各“客戶”的業(yè)務(wù)人員名單、詐騙被害人“入會”的時間及金額等等,其數(shù)量之龐大,讓人觸目驚心。
C 80后“白手起家”
“金字塔”式行騙“詐開花”
身為80后的陳金究竟是如何“白手起家”的?僅憑幾段廣告、幾個電話,她又如何能讓股民“慷慨解囊”？
1999年,17歲的陳金從福建省商業(yè)學(xué)校中專畢業(yè),誰也不曾想到十年過后的她竟然身兼多家公司的“老總”。翻開其履歷,我們看不出她有多好的商業(yè)頭腦——在中專畢業(yè)后,陳金做過銷售員,做過保險業(yè)務(wù)員。2006年,陳金通過應(yīng)聘進入到當(dāng)時還是合法的福州市天力投資咨詢有限公司,那時的她才開始真正對股票咨詢業(yè)務(wù)有了一定的了解。
2009年4月至2010年5月期間,陳金出資,采取冒用他人身份信息,先后成立了前述四家公司,公司通過異地辦公的模式在福州、濟南租賃房屋作為辦公地點,先后糾集、招募40余名涉案人員為其服務(wù),逐漸形成了以陳金為首的詐騙集團。這40余名犯罪分子中不乏其家族成員,如陳金的丈夫鄭庭安,負責(zé)積極協(xié)助陳金對賬、支付工資和用銀行卡到銀行提取贓款,并轉(zhuǎn)存到陳金的個人賬戶上。此外，陳金的妹妹陳玉是“客服部”的負責(zé)人,陳金的表弟賴成斌是“升級部”負責(zé)人。
作為該集團的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，陳金負責(zé)辦公地點選擇、人員招募、聯(lián)系廣告和收取贓款。曹冰婷作為業(yè)務(wù)總監(jiān)，負責(zé)對業(yè)務(wù)員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、傳授詐騙方法、發(fā)放“工資”和“提成”，并將公司通過電視廣告獲取的股民電話號碼提供給各業(yè)務(wù)組實施詐騙。賴成斌作為“升級部”負責(zé)人，負責(zé)“升級”業(yè)務(wù)，冒名與股民進行聯(lián)系。楊蓮花、劉超、苑司允等人作為業(yè)務(wù)主任，負責(zé)將股民的電話號碼發(fā)放給業(yè)務(wù)員，配合業(yè)務(wù)員對股民實施詐騙。業(yè)務(wù)員則負責(zé)在公司辦公地點與股民進行電話聯(lián)系，并按傳授的詐騙方法對股民實施詐騙。在實施詐騙過程中，業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)主任還要配合升級員作“升級”業(yè)務(wù)，并按公司規(guī)定的提成比例，對以“升級”名義獲取的贓款共同實施分贓。
該類詐騙模式充分應(yīng)用了“金字塔”理論。例如通過觀看電視節(jié)目之后有10000人與公司聯(lián)系,業(yè)務(wù)員通過掌握的信息電話推薦任意1只股票,若其中1000人的股票上漲后,業(yè)務(wù)員對這1000人先以“拉攏入會”進行“轟詐”,再繼續(xù)推薦股票；若其中100人的股票上漲之后,接著以客戶升級、成為VIP客戶等諸多名義騙取錢財。在遇到股民血本無歸后,隨時終止與股民的聯(lián)系。
正是這種看似精密、實則簡單而拙劣的手段迎合了股民投機取巧的心理,讓大量股民深陷詐騙陷阱后悔莫及。
陳金本人一般不拋頭露面，而是通過QQ、電話對犯罪集團的“核心管理人員”進行指揮，大多數(shù)員工沒見過她的真面目，也不知道她的姓名。
為穩(wěn)定“軍心”，陳金等人采取一系列的“刺激”手段提高業(yè)務(wù)員的積極性。如給“首席操盤手”發(fā)獎金，員工可以根據(jù)股民所交費用提成,提成比例根據(jù)金額多少不等,最多的可以提到12%。公司還經(jīng)常開表彰會,給員工打氣。業(yè)務(wù)量大的員工,還被評為“首席操盤手”,并得到不菲的獎金。
由于公司騙人的事不斷被受害人發(fā)現(xiàn),并不斷被人投訴和舉報,整天活在欺騙和謊言中的公司員工壓力很大,有的甚至不辭而別。對此,陳金等人特意請來心理專家,給員工做心理減壓。
2009年4月至2010年5月案發(fā)期間，陳金犯罪集團采取上述方式大肆騙取全國各地股民錢財400余萬元。
D 面對鐵證百口莫辯
寬嚴相濟法院一審審慎判決
由于案情復(fù)雜,檢察機關(guān)將陳金系列案共計42名被告人分成4部分移送法院起訴。法院先后多次開庭審理,其間檢察機關(guān)依法申請補充偵查。
一審法院審理查明：2009年4月至2010年5月期間，被告人陳金出資，冒用黃某、趙某等人的身份，異地辦理了重慶新盈鴻數(shù)碼科技有限公司的工商執(zhí)照，以該公司及成都搜股數(shù)碼科技有限公司、福州金算盤公司、云南財富通公司的名義，在福州、濟南租賃房屋作為辦公地點，先后糾集、招募被告人曹冰婷等人，通過與股民電話聯(lián)系，謊稱能操縱股票價格以獲取高額回報，誘使股民“入會”、“升級”，以此詐騙股民錢財。在此期間，陳金等人還不斷變換公司名稱和辦公地點，并冒用劉某、陳某等人身份在銀行開設(shè)賬戶，收取股民的入會費后，給入會的股民提供一份所謂不同版本炒股軟件綜合服務(wù)協(xié)議的傳真件，用以掩蓋其犯罪事實。
法院另查明，以陳金為首的詐騙集團以提供虛假股票信息方式共計詐騙400余萬元。
庭審中，被告人及其辯護人對公訴機關(guān)指控的罪名提出異議，認為主觀上沒有非法占有財物的意思表示，公司提供的軟件及服務(wù)都是真實的，且公司也是有相應(yīng)資質(zhì)的，認為本案應(yīng)定性為非法經(jīng)營罪，而非詐騙罪。
對此，公訴機關(guān)提出，從表面上看陳金等人與被害人簽訂購買炒股軟件的協(xié)議，實際上是冒用他人身份在異地辦的工商執(zhí)照，且不斷變換公司名稱和辦公地點，還冒用他人身份開設(shè)賬戶收取款項，并對新加入的成員進行培訓(xùn)、傳授犯罪方法，虛構(gòu)能操縱股票價格等事實，騙取股民“入會”，收取所謂的入會費、升級費等費用，對騙得的錢財予以私分的行為，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
在大量的鐵證面前,涉案人員均表示認罪。
“我們是通過人才市場招過來的,其實我們也是受害者！痹S多涉世未深的80后、90后被告人當(dāng)庭流下了悔恨而又苦澀的淚水。
2012年3月15日,重慶市江北區(qū)人民法院對該犯罪集團中的陳金等9名被告人進行了一審宣判，以詐騙罪判處被告人陳金有期徒刑十三年,并處罰金20萬元,其余8名犯罪團伙成員分別被判處有期徒刑六年零六個月至有期徒刑二年、緩刑三年不等的刑罰。
一審宣判后，陳金、楊蓮花等2人在法定期限內(nèi)提起上訴。
4月13日，重慶市江北區(qū)人民法院對該犯罪集團中的尤文妤等其余33名被告人進行了一審宣判。法院在綜合考慮各被告人的犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)、地位、退賠情況、對社會的危害程度及悔罪表現(xiàn)后，以詐騙罪對尤文妤等33名被告人分別作出判處有期徒刑或免予刑事處罰不等的一審判決。一審宣判后，這33名被告人均未提起上訴。
至此，這起波及全國多個省份的股票詐騙案一審審理結(jié)束。
談及該案的量刑，承辦法官說：“這起案件的被告人中大多是80后、90后，而且有一部分人是剛剛畢業(yè)的大學(xué)生或快畢業(yè)的大學(xué)生，他們由于法律意識淡薄，一時誤入了歧途。因此，在量刑的時候，對他們的犯罪事實、性質(zhì)、對社會危害程度等情節(jié)，法院都予以了充分考慮！
法官提醒
天上不會掉餡餅
“股市有風(fēng)險,入市需謹慎”是我們常掛在嘴邊的一句話,然而縱觀此案,一方面,普通群眾因疏忽大意，輕信電視臺的節(jié)目廣告；另一方面,犯罪分子的蠱惑固然是關(guān)鍵,但股民們投機取巧、一夜暴富的心理何嘗不是導(dǎo)致其深陷詐騙泥潭的因素?
近年來，“金字塔”式犯罪屢見不鮮，典型的諸如網(wǎng)絡(luò)賭球、傳銷犯罪還有類似該案的股票詐騙等等，他們都利用了普通民眾投機取巧的心理，輔之以狂轟濫炸的蠱惑，誘取受害者的信任后，牟取非法利益。
“君子愛財，取之有道”。投資者在進行投資理財?shù)臅r候，務(wù)必保持清醒的頭腦，投機取巧并不可取，只要抱著“天上不會掉餡餅”的心態(tài)，就不會給犯罪分子以可乘之機。同樣，求職者在找工作時，也不要因一時的貪念，走上歧途而悔恨終身。
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