計劃交易理論對于股票買點的確定
計劃交易的操作理念經(jīng)過本人的反復(fù)驗證和修正，現(xiàn)初步得已完善，在實戰(zhàn)中改變了屢屢虧損境況從而漸漸產(chǎn)生盈利。以下是計劃交易理論的部分內(nèi)容：
一、為什么要實行計劃交易?
“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”，行軍打仗、商業(yè)營銷、工廠生產(chǎn)等等都會事先制訂一套最有效率的計劃流程，主力做股票也會有全盤的計劃安排，哪一天拉漲停板，哪一天往下跌，都是事先按計劃來做的？梢哉f，制訂計劃是實現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)的第一步工作。
我們散戶做股票失敗的其中一個原因是太散漫，太隨意，沒有計劃性、紀(jì)律性，散兵游勇、任意妄為，不要說戰(zhàn)勝主力，就是自己也戰(zhàn)勝不了自己。
正是沒有計劃性，單靠自己的狂妄自大任意為之，讓我在參與股市短短一年中，差點被股市消滅。頻繁的短線交易，不僅不能獲得高收益，還要倒貼巨額的手續(xù)費，并且同樣不能規(guī)避重大的暴跌風(fēng)險。這就是沒有計劃的盲目交易帶來的嚴(yán)重后果。
二、計劃交易的理論基礎(chǔ)和核心理念
計劃交易的理論基礎(chǔ)是股價波動的唯一性。不管是價值投資，還是純粹投機，歸根到底要落實到股價的波動，價值投資者帶來的是長線資金，投機者帶來的是短線資金，兩種資金運行結(jié)果導(dǎo)致股價產(chǎn)生波動，從長遠(yuǎn)來看，股價真正決定因素是企業(yè)的經(jīng)營及經(jīng)營產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流，價值投資資金決定股價的長期波動，而投機資金決定股價的短期波動。
投資和投機的共同目的都是想通過股價波動獲得收益，共同做法都是低買高賣，這就有兩個唯一性：股價波動是唯一的，沒有波動，不管是長線投資者還是短線投機者都無法獲利;低買高賣是唯一的，不管是投資還是投機，都要做到低買高賣才能獲利。
這就給計劃交易者帶來啟示：既不要做純粹的價值投資者，也不要做純粹的投機者，要綜合考慮價值和博奕這兩種因素，綜合考慮股價長期波動和短期波動，然后采取有計劃的措施，通過低買高賣來獲得價差。
計劃交易的基本理念是：利用市場的波動，在震蕩市中短線操作高拋低吸累積小利，在單邊牛市中長線持股獲大利，通過嚴(yán)格執(zhí)行計劃，適當(dāng)過濾掉短期波動，排除分時圖波動對心理的負(fù)面影響，最大程度地減少操作的次數(shù)，充分預(yù)估風(fēng)險的前提下穩(wěn)定獲利。低買高賣是計劃交易的核心體現(xiàn)。
波動有短期、中期、長期，幅度分別是5%以上、20%以上、50%以上，要事先確定一個模擬的盈利目標(biāo)，確定是短線行為還是中長線行為，要堅決貫徹執(zhí)行計劃，適當(dāng)過濾超短期的分時線上的波動，“緊咬青山不放松”，也就是說，既要利用波動來獲利，又不能受到短期波動的限制和影響。這也是計劃性交易的最重要作用體現(xiàn)。
四、買進(jìn)股票的時機
計劃交易的買點，核心是“低買”，從時間上來區(qū)分，有短期的低和中長期的低，兩者根本的區(qū)別在于短期的低要細(xì)分到分時圖上每小時的時間單位，而長期的低可以細(xì)分到日、周甚至月。所以在制定計劃時，要考慮是長線持有還是短線投機，不同的目的要找不同的低點，做法也是不同的。
計劃交易的低買，有兩種理念：一是下跌趨勢的轉(zhuǎn)折，二是上升趨勢的延續(xù)。下跌趨勢的轉(zhuǎn)折有兩種體現(xiàn)：一是股價經(jīng)過一段時間的下跌之后趨緩并開始筑底震蕩，二是股價再次破位的最后強烈誘空之后強烈反轉(zhuǎn)，直接轉(zhuǎn)為上升。上升趨勢的延續(xù)也有兩種：一是股價延著上升的方向前進(jìn)，二是短期回檔之后繼續(xù)上升。要從短期和長期的不同時間段去把握這種趨勢能持續(xù)多長時間，從而把握短期波動和長期波動帶來的價差。
兩種趨勢的不同點是：下跌趨勢的轉(zhuǎn)折要找下跌趨勢末端，不要找下跌開端和中端;而上升趨勢延續(xù)要找上升開端和中端，不要找末端。
要特別注意的，轉(zhuǎn)為上升趨勢的初端，股價還有可能兩次探底，回落到震蕩筑底時的支撐位。要結(jié)合大盤指數(shù)去判斷再次探底的可能性，其次是分批建倉，低位補倉。
計劃交易買點公式：買點=趨勢買點(轉(zhuǎn)折點或者延續(xù)點) K線下行 分時下行，簡稱為：2 1，2指趨勢買點和K線下行，1指分時圖上在水下運行。
這個買點和絕大多數(shù)人是相反的，很多人是追漲，突破追漲，放量追漲，分時線急沖，見漲才敢買，而計劃交易者是買跌，見跌才下買單，見漲反而不下單。
普遍的人對于下跌是恐慌的，有賣出的沖動，而對于上漲有買進(jìn)的沖動，這種人性弱點剛好給主力有機可乘，主力真正做的是低買高賣，而一般人由于后知后覺，看到表面的股價的波動在高處追進(jìn)，又由于下跌被迫低位斬倉。正是由于后知后覺，無法把握兩種趨勢，對于下跌，怕它繼續(xù)下跌不敢買，對于上升開端，誤認(rèn)為是短期反彈還會下跌不敢買進(jìn)，對于上升后期，這時卻認(rèn)為安全了結(jié)果追在高位。
具體來說，有以下幾個買進(jìn)點：
A、對于正在筑底震蕩股票，在底部的下軌處建倉，并要短線操作，在上軌位要拋掉。
B、突破起漲之后的個股，突破時不要搶進(jìn)，而是等它縮量回調(diào)到支撐位再買進(jìn)。
C、處于上升通道，忽然連續(xù)兩天下跌，在10日線得到支撐，或者破了10線收下影線時，要在下影線端買進(jìn)。
D、處于上升通道，在5日線位置或者趨勢下軌位置低吸。
E、運行一個波段之后進(jìn)行大形態(tài)整理，有整理的下軌位(一般是20日線)時買進(jìn)。
最后買點落實到分時圖，一方面要設(shè)定下軌的報警價位，另一方面要看到分時圖在水下運行，這時候才下買單。
計劃交易對于風(fēng)險是放在第一位的，要評估未來可能的跌勢，比如在下跌末端買進(jìn)，如果繼續(xù)破位下跌怎么辦，在上升開端買進(jìn)，如果是曇花一現(xiàn)怎么辦，在上升中端買進(jìn)，如果是末端即將轉(zhuǎn)為下跌趨勢怎么辦。要有一套詳細(xì)的風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對的措施。應(yīng)付風(fēng)險的第一措施是在低位買進(jìn)，成本盡可能低是有效控制風(fēng)險的第一步。如果嚴(yán)格按照計劃交易的低買，不管是高位還是低位，都有解套的機會。
計劃交易首要追求的是：能夠最大限度控制風(fēng)險，最大限度控制人性的弱點。
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