警方查處新財智公司。 通訊員供圖
經(jīng)濟案件中，常有一些具豐富市場經(jīng)驗的年輕人自覺不自覺地踩過界。近日，深圳警方聯(lián)合湖北、江蘇、河南、重慶、四川等地公安機關(guān)，破獲以“股民學(xué)！敝，向?qū)W員推薦股票，進行非法股票咨詢業(yè)務(wù)的系列案件，搗毀非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的深圳新財智教育投資發(fā)展有限公司（下稱“新財智公司”），抓獲包括王某林、余某權(quán)在內(nèi)的涉案人員129人，涉案金額5000多萬元，凍結(jié)銀行、股票賬戶資金1300萬余元。
案發(fā)舉報信讓“新財智”浮出水面
去年6月，中國證監(jiān)會湖北監(jiān)管局接到舉報信稱，武漢鑫財智教育投資咨詢有限公司開辦股民付費培訓(xùn)班，以Q Q群、郵箱、電話、短信等手段從事非法證券投資咨詢活動獲利。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司是深圳新財智的武漢分公司。
深圳龍崗34歲的田某華在舉報信里描述，去年7月6日，他接到新財智投資顧問的電話，將有一場大型股票投資報告會，現(xiàn)場教授“如何連抓股票漲停板，如何發(fā)現(xiàn)跟進績優(yōu)股”，由股票大師曾某江現(xiàn)場傳授秘訣。
論壇上，投資顧問對他進行一對一的殷勤服務(wù)，還表示日后可免費參加著名財經(jīng)人士葉檀、“股市傳奇”楊百萬等主講的股市投資論壇。
兩周后，田某華再次接到電話，邀請他去聽公開課。最終，田某華被大師們“個人理想趕超股神巴菲特、個股保證7%-8%的漲幅，幾萬元的學(xué)費一天就能追回收益”的演講打動，選擇了29800元的“獵豹訓(xùn)練營”培訓(xùn)課程套餐。不料，田某華研習(xí)了“扭轉(zhuǎn)乾坤”、“水上漂”、“黃金點”、“閃電手”等股市招數(shù)后，卻數(shù)月連遭挫敗，虧損30余萬元人民幣。而所謂大師的薦股也無一“漲！薄４藭r，田某華才發(fā)現(xiàn)新財智公司并未取得證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，連呼上當，隨即報警。
偵破民警暗訪掌握相關(guān)證據(jù)
據(jù)深圳市公安局經(jīng)偵支隊二大隊大隊長胥斌介紹，新財智公司網(wǎng)站的“授課講師”名單上，水皮、葉檀和楊百萬等財經(jīng)名流榜上有名，但“其實都是花錢臨時請來的”。為規(guī)避證監(jiān)會核查，新財智公司還曾與北京和眾匯富投資咨詢有限公司簽訂“戰(zhàn)略合作協(xié)議”，讓講師與有資質(zhì)的北京公司簽訂勞動合同。“但這也是不合法的，因為證券咨詢業(yè)務(wù)有地域限制，北京的公司不能在北京以外開展業(yè)務(wù)”。
今年5月，辦案民警崔警官以股民身份，暗中參加了一場公開課。課上，大師頻頻吹噓，“一年包你賺三四十萬”。課堂上也有一些“托兒”與講師互動，講述自己的獲利經(jīng)過。“不明真相的學(xué)員很容易在那種氛圍下，糊里糊涂就交了錢！”崔警官說，參與公開課的學(xué)員，以40歲以上的居多，絕大多數(shù)投資額在幾十萬元上下。
“最近發(fā)現(xiàn)一個美女，大家都來點評一下！”另一組民警在新財智公司的股吧或Q Q群上發(fā)現(xiàn)，公司講師常常通過這樣的“行話”向?qū)W員薦股。所謂“美女”就是看好的股票。警方在部分講師的手機中也發(fā)現(xiàn)不少薦股信息。
6月13日，在公安部統(tǒng)一部署下，廣東深圳公安牽頭，湖北、江蘇等6省市公安機關(guān)統(tǒng)一行動，共抓獲涉案人員120余人，破案100多起，搗毀犯罪窩點8個，查明公司學(xué)員近2000人，學(xué)費收入5000多萬元。
探因股民多 正規(guī)咨詢機構(gòu)少
深圳警方以及深圳證監(jiān)局負責(zé)人證實，各種非法從事證券咨詢的機構(gòu)由來已久，且屢禁不絕，手法也不斷翻新，從最初的個人打電話拉客戶，發(fā)展到賣“炒股軟件”提供服務(wù)，再到如今的將培訓(xùn)與投資咨詢打包出售。
新財智公司法人代表王某林也坦言，新財智公司的營業(yè)內(nèi)容并無“證券經(jīng)營業(yè)務(wù)”，但他辯稱，“我們不是第一家，也不是業(yè)內(nèi)最大的一家，大家都在互相模仿復(fù)制。新財智沒有了，可能還有其他的公司出來！
為什么會有這么多公司鋌而走險涉足非法股票咨詢呢？警方與證監(jiān)局總結(jié)了兩方面原因，首先，目前全國僅有88家具備資質(zhì)的股票咨詢機構(gòu)，自 2005年以后再無新的機構(gòu)取得證券咨詢資質(zhì)。而全國有兩億登記股民，只有這幾家咨詢機構(gòu)顯然滿足不了市場需求。再則，中國股民以散戶為主，理論知識不足，法律意識弱，且多有“一夜暴富”的心態(tài)。因此，容易依賴所謂股票咨詢，也就容易上當。
警方提醒，股民可在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、中國證券會及其派出機構(gòu)（如深圳深圳證監(jiān)局）的網(wǎng)站，查詢各地區(qū)擁有資質(zhì)的證券咨詢公司。
對話
王某林：我只懂管理不懂股票
新財智公司法人代表
8月12日，深圳看守所，王某林戴著手銬，身著囚服。回答記者提問時，言語流利、條理清晰，對記者的提問似乎早有準備。
據(jù)王某林講述，他1980年出生在河南洛陽市洛寧縣，家貧輟學(xué)，前往西安打工，小有積蓄！盀閳A大學(xué)夢”，王某林決定考進了河南塔溝武校。習(xí)武兩年后，前往南方闖蕩。據(jù)他稱，加入新財智公司前，他已是一間大型咨詢公司溫州分公司的高管，年薪高達七八十萬元。
2010年5月，王某林辭職來到深圳，與前公司的上司及其他朋友，共同創(chuàng)立新財智公司，成為公司法人代表。
記者：你在新財智公司擔(dān)任什么角色？
王某林：我負責(zé)公司全面運營管理，也是公司的法人代表。
記者：你自己懂股票嗎？
王某林：我只懂管理，不懂股票。我自己從不炒股，并且規(guī)定公司的講師也不能參與炒股。
記者：新財智公司有證券咨詢資質(zhì)嗎？
王某林：沒有，因為我們公司是從事股票培訓(xùn)業(yè)務(wù)，并沒有從事咨詢業(yè)務(wù)。但我們有部分講師有資質(zhì)，他們也在分公司授課。
記者：你認為自己是冤枉嗎？
王某林：不能直接回答這問題，我只能坦白說我做了什么事。至于冤不冤、認不認罪，這個沒法回答你，我相信司法機關(guān)是公正的。
余某權(quán)：要是沒參與這個公司多好
新財智公司創(chuàng)始人、講師
與王某林的曲折經(jīng)歷不同，創(chuàng)始人之一、身兼公司講師的余某權(quán)頗為平順。名校畢業(yè)后，他成為業(yè)界首批IT培訓(xùn)師，按照他自己的職業(yè)規(guī)劃，余某權(quán)認為自己更適合投資行業(yè)，成為私募投資人是他的理想。2001年，他前往廈門大學(xué)讀投資管理的在職研究生，并演習(xí)各種股市的理論、技巧。在培訓(xùn)期間，結(jié)識的部分業(yè)界同行，也成為日后創(chuàng)立新財智公司的伙伴。
記者：你的授課內(nèi)容是什么，有推薦股票嗎？
余某權(quán)：講課內(nèi)容是自己學(xué)習(xí)到的理論和實戰(zhàn)經(jīng)驗，再加上后來的總結(jié)。雖然在帶盤（即帶著學(xué)員及時點評股票走勢）時會提到個股，但并沒有推薦股票，只是說成交量和成交價的變化。
記者：學(xué)員問你哪支股票能買，你一般如何應(yīng)答？
余某權(quán)：我只會對當天的個股進行分析。有學(xué)員會問到個股什么時候買，什么時候賣，都是客觀地回答，決策權(quán)還是在學(xué)員自己手中。
記者：你知道這是違法的嗎？
余某權(quán)：進來以后，我才知道是違法。我是有證的。我的從業(yè)資格在北京的一家公司下面，這家公司和新財智有合作，我是跟他們簽的勞務(wù)合同，屬于勞務(wù)派遣。
記者：可證監(jiān)會規(guī)定不能異地執(zhí)業(yè)，正規(guī)公司也不能異地進行咨詢業(yè)務(wù)，已經(jīng)考了證的你不知道嗎？
余某權(quán)：這個我不是很清楚。
記者：你覺得冤嗎？
余某權(quán)：冤。要是不參與這個公司，我自己做股票多好！
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